今日待辦事項

目前保險資產占比僅1%，遠低於建議比例。建議立即評估並增加保障型（如醫療險、重大疾病險）及投資型保險（如增額壽險、投資型保單），將保險資產提升至至少5%（約需增加約1,500萬元保額）。同時，檢查現有保單現金價值，建議提撥500萬元現金價值...

檢查股票、債券持倉，發現部分單一資產（如TSM、ASML、MSFT、AAPL）占比超過建議上限8%。建議分批賣出超過部分（各減持至8%），並將賣出資金分散配置至債券型基金（建議增持至10%）、全球型股票基金（增持至10%），提升資產分散度與...

根據最新分析，JPM、UNH、GOOGL均為高信心度買入標的。由於股票資產已達8,987.5萬，接近單一資產上限（15%），需執行超限檢查並調整組合。建議分批買入JPM、UNH、GOOGL各2,000萬，並同步賣出部分現有持股（如AAPL、...

目前保險配置比例僅2%，現金價值約438.4萬。建議檢視VUL_Global及WholeLife_20Y保單內容，評估是否需增加重大疾病險（建議保額500萬）、醫療險（建議保額300萬）、長照險（建議保額200萬）。可將現金價值中的200萬...

檢視現有保單內容，確認保障範圍及保費繳納狀況。建議將醫療險及重大疾病險保額提升至NT$30,000,000，並檢查壽險保額是否達到家族保障需求（假設家族成員4人，建議壽險總保額NT$80,000,000）。現金價值部分，建議提撥NT$50,...

檢查基金（49%）及外幣存款（21%）是否超過單一資產上限（15%）。目前基金及外幣存款均超限，建議分別減碼基金至NT$144,000,000（約15%），外幣存款至NT$144,000,000（約15%），將多餘資金分批轉入股票（GEV、...

根據最新分析結果，建議分批買入GEV、BRK.B、JPM、PANW各NT$36,000,000，確保股票部位占比提升至建議水準，並分散投資風險。請於今日盤中完成交易，並回報成交明細。

根據最新分析，建議立即執行BRK.B、TSM、ASML三檔股票買入操作。依客戶風險分數（7/10）及資產現況，建議將外幣存款調整10%（約NT$197,800,000）投入上述股票，分別配置BRK.B 40%、TSM 30%、ASML 30...

定期檢視保單內容，確認保障是否符合現有需求。建議將醫療險保額提升至NT$50,000,000（原假設為NT$30,000,000），並增加長壽險NT$20,000,000。現金價值部分，建議提領NT$30,000,000作為年度資產傳承信託...

已完成超限檢查：外幣存款佔比62%（超限，建議上限40%）、股票配置0%（低於建議下限20%）。建議賣出外幣存款22%（約NT$435,160,000），分批轉入股票及基金，股票配置提升至20%，基金提升至15%，債券維持7%。確保流動性，...

檢視現有保單內容，確認重大醫療、意外及長期照護保障是否充足。建議將保險配置提升至總資產的8%（約NT$2,400,000），新增定期醫療險（保額NT$1,000,000）、意外險（保額NT$800,000）、長照險（保額NT$600,000...

外幣定存資產占比高達60%，已超過建議上限（合理假設上限為40%），建議將外幣定存減碼NT$2,000,000，分別轉入JPM、TSM、NVDA三檔股票（各NT$500,000），及全球型債券基金（NT$500,000）。同時，確保現金部位...

根據分析結果，建議立即買入JPM、TSM、NVDA三檔股票，各投入NT$500,000，並設立每月績效檢查機制。若股價波動超過10%，即時通知客戶調整持倉。

檢視現有保單保障範圍，建議將保險資產占比提升至至少5%（約NT$27,910,000），以加強風險管理。具體建議：增加壽險（保額NT$10,000,000，年保費約NT$120,000）、重大疾病險（保額NT$5,000,000，年保費約N...

檢查投資組合中各股票及基金持倉比例，確保單一資產未超過8%。本日檢查結果：NASDAQ:PANW持倉占比9%，超過上限。建議賣出PANW 1%持倉（約NT$750,000），並將資金分散至NASDAQ:COLB（買入NT$375,000）、...

針對保險資產占比過高（32%，現金價值約2.01億新台幣），建議檢查現有保單內容，確認保障範圍、受益人及現金價值運用。建議將部分現金價值（如5,000萬新台幣）轉為短期定存或高流動性貨幣型基金，以提升資產流動性。若壽險、醫療險保額已超過家庭...

檢查資產配置，發現基金（37%）及保險（32%）均超過單一資產上限（12%）。建議減碼基金部位約25%（約2,000萬新台幣），並減少保險現金價值部位約20%（約4,000萬新台幣），分批轉入股票（如PANW、CRWV、RDDT、MDB，合...

根據最新分析，建議分批買入NASDAQ:PANW、NASDAQ:CRWV、NYSE:RDDT、NASDAQ:MDB（信心度高），以及NASDAQ:PLAY（信心度中高）。建議每檔股票分配1,200萬新台幣，分三日分批進場，避免短期波動。同步...

根據最新分析，建議立即買入V與NVDA股票。因股票佔比已達40%，超過建議上限（假設建議上限為35%），需同步執行資產再平衡。建議賣出部分現有股票（約5%資產，約NT$32,707,500），將資金分配至債券（+3%，約NT$19,624,...

定期檢視保單內容，確認保障範圍是否符合現階段需求。建議將現有保險現金價值NT$91,585,000中的NT$20,000,000提領，投入短期債券或高流動性基金，以提升資產流動性並兼顧保障。檢查保額是否足夠（假設家庭年支出NT$5,000,...

針對現有Annuity_Fixed_10Y及WholeLife_20Y保單，檢查保障範圍與現金價值，建議將保額提升至NT$12,000,000（假設現有保額NT$8,000,000），以更好涵蓋退休及家族傳承需求。建議將現金價值（假設現有N...

檢查投資組合中單一資產是否超過10%限制。假設JPM目前占比12%，AMZN占比9%，GOOGL占比6%。建議將JPM減碼至10%（賣出約NT$600,000），並依分析結果分別加碼AMZN及GOOGL各NT$300,000，提升股票配置至...

根據最新分析結果，建議分批買入AMZN及GOOGL各NT$300,000，並維持JPM持股在10%以內。執行買入操作時，分三日分批進場，降低短期波動風險。完成後回報客戶持股明細及預期收益。

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針對現有保險資產占比僅6%，現金價值NT$25,520,000，檢查重大疾病、醫療、長期照護險保障是否充足。建議提升重大疾病險保額至年收入5倍（假設年收入NT$5,000,000，建議保額NT$25,000,000），醫療險每年理賠額度提升...

外匯定存占比60%（超限，建議不超過40%），股票與債券合計僅7%，基金27%。建議將外匯定存減碼NT$10,000,000，分別增持股票（PLAY、BRK.B、PANW、AAPL各NT$1,000,000）、債券（NT$3,000,000...